Política AML / KYC de Golden Park Casino
Golden Park Casino, operado por GOLDEN PARK GAMES, SA, aplica una política integral de prevención de blanqueo de capitales (AML) y verificación de identidad de clientes (KYC) en cumplimiento de la Ley 13/2011, de regulación del juego en España, y de las directivas europeas vigentes en la materia. Este documento establece los procedimientos, requisitos y obligaciones aplicables a todas las personas usuarias registradas en la plataforma.
1. Marco normativo y obligaciones legales
La política AML/KYC se fundamenta en:
- Ley 13/2011, de regulación del juego en España
- Directivas europeas sobre prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
- Normativa dictada por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ)
- Reglamento General de Protección de Datos (RGPD)
Como titular de licencia singular emitida por la DGOJ, la empresa está obligada a verificar la identidad de todas las personas usuarias antes de permitir el acceso a servicios de juego con dinero real.
2. Verificación obligatoria de identidad
2.1. Documentación requerida
Toda persona usuaria debe presentar documentación oficial válida que acredite su identidad. Se aceptan:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) español vigente
- Pasaporte en vigor
- Tarjeta de Identidad de Extranjero (TIE) para personas residentes no españolas
Los documentos deben estar en vigor y mostrar de forma clara los datos personales, la fotografía y el número de identificación.
2.2. Proceso de verificación
El proceso de verificación de identidad incluye, entre otras, las siguientes etapas:
- Verificación documental: análisis de la autenticidad del documento presentado mediante sistemas automatizados y, cuando proceda, revisión manual.
- Detección biométrica de vida: comprobación mediante tecnología de reconocimiento facial que confirma que la persona usuaria es real y se encuentra presente durante el proceso de verificación.
- Análisis de huella digital del dispositivo: evaluación de características técnicas del dispositivo utilizado para detectar posibles patrones de fraude o suplantación.
- Verificación de datos de contacto: confirmación del número de teléfono y de la dirección de correo electrónico mediante códigos de verificación.
- Validación de dirección IP: comprobación de la coherencia geográfica y detección de posibles herramientas de anonimización cuyo uso se encuentre prohibido.
2.3. Momento de la verificación
La verificación de identidad debe completarse antes de realizar cualquier depósito o de participar en actividades de juego con dinero real. No se permite el acceso a servicios de juego con dinero real hasta que el proceso KYC haya sido completado de forma satisfactoria.
3. Prevención de blanqueo de capitales
3.1. Monitorización continua
Se aplican sistemas de monitorización continua de las transacciones con el fin de detectar:
- Patrones de actividad inusuales o sospechosos
- Transacciones incompatibles con el perfil de la persona usuaria
- Operaciones fraccionadas destinadas a eludir los controles
- Actividad que pueda indicar financiación del terrorismo
3.2. Evaluación de riesgo
Cada cuenta se clasifica según un nivel de riesgo determinado mediante el análisis, entre otros, de los siguientes elementos:
- Volumen y frecuencia de las transacciones
- Origen y destino de los fondos
- Comportamiento de juego
- Coherencia entre la actividad declarada y la efectivamente observada
3.3. Verificación reforzada
En casos de riesgo elevado o cuando se detecten indicios de actividad sospechosa, se podrá solicitar a la persona titular de la cuenta:
- Documentación adicional sobre el origen de los fondos
- Justificantes de ingresos o patrimonio
- Información sobre la actividad profesional
- Declaraciones juradas relativas a la procedencia de los capitales
4. Obligaciones de la persona usuaria
Toda persona registrada en la plataforma debe:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada
- Presentar documentación auténtica y no manipulada
- Notificar cualquier cambio en sus datos personales o de contacto
- Utilizar únicamente medios de pago de los que sea titular
- Responder a las solicitudes de información adicional dentro de los plazos establecidos
- No facilitar el acceso a su cuenta a terceros
El incumplimiento de estas obligaciones puede dar lugar a la suspensión temporal o al cierre definitivo de la cuenta.
5. Protección de datos personales
Los datos recopilados durante el proceso KYC se tratan conforme al RGPD y a la normativa española de protección de datos. Cualquier consulta relativa al tratamiento de datos personales puede dirigirse al Delegado de Protección de Datos en la dirección [email protected].
La documentación de verificación se conserva durante el periodo legalmente establecido tras el cierre de la cuenta, exclusivamente para el cumplimiento de obligaciones regulatorias y legales en materia de juego y prevención de blanqueo de capitales.
6. Rechazo y suspensión de cuentas
La empresa se reserva la facultad de rechazar el registro de nuevas cuentas o de suspender cuentas ya existentes cuando concurra cualquiera de las siguientes circunstancias:
- No se complete el proceso de verificación en un plazo razonable
- Se detecte documentación falsa o manipulada
- Existan indicios de suplantación de identidad
- Se identifiquen patrones compatibles con blanqueo de capitales o financiación del terrorismo
- La persona usuaria incumpla las obligaciones de información
- Así lo requieran las autoridades competentes
7. Colaboración con autoridades
Existe colaboración activa con la DGOJ y con otras autoridades competentes en materia de juego, prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. Las operaciones sospechosas se reportan al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC) de conformidad con las obligaciones legales vigentes, sin necesidad de notificación previa a la persona usuaria afectada.
8. Contacto
Para consultas relacionadas con la verificación de identidad o con los procedimientos AML/KYC, se ponen a disposición los siguientes canales:
- Teléfono: 800 300 085
- Correo electrónico de soporte: [email protected]
- Delegado de Protección de Datos: [email protected]
Esta política podrá actualizarse para reflejar cambios normativos o modificaciones en los procedimientos de seguridad. La versión vigente estará disponible en el sitio web de Golden Park Casino.